Арест счета в банке у ИП или ТОО — инструкция из личного опыта

Арест счета в банке для ИП или ТОО может быть по ряду причин, но самое распространенное, это арест по постановлению из налоговой.

Я сам ИП уже больше 7 лет и за все это время 2 раза попадал в ситуацию, когда мой счет был арестован и каждый раз это была прям незначительная мелочь по невнимательности.

Я решил поделиться с Вами этим опытом и тем, как я выходил из данной ситуации.

Ваши счете конечно могут арестовать и по более тяжким нарушениям, но чаще всего это связано с просрочкой уплаты по налогам или социальным платежам для ИП или ТОО.

В моей случае, оба раза были связаны с социальными платежами.

1. Я в 910 форме по ОСМС округлил сумму до десяти, а при оплате на кассе в Казпочте у меня не приняли такую сумму сославшись на то, что система не пропускает и нужно ровно столько платить, сколько надо за ОСМС было на тот момент. Получилось так, что я за каждый месяц недоплатил по 4 тенге в сравнении с данными в форме. Злостный нарушитель и долг в сумме 24 тенге + пеня начисленная сверху.
2. Я совсем забыл про оплату ОПВ, СО и ОСМС за себя как ИП в июне 2021 и сделал это в начале июля. В итоге, у меня в начале этой недели (сентябрь 2021) были арестованы все счета и начислена пеня в размере 10.38 тенге за ОПВ и 20 тиын за ОСМС, о которых я узнал случайно, но об этом ниже.

Как понять что счет арестован?

Ну во-первых Вы банально не сможете воспользоваться своими деньгами, картой, если в этом будет необходимость.

Во-вторых, сейчас технологии шагнули вперед и в момент наложения ареста на мои счета мне пришло уведомление от Каспи. Счет по ИП у меня в Народном банке, но при аресте блокируют все счета нарушителя, а не только те, что привязаны к ИП.

Ниже пример пары уведомлений как это выглядит в интернет-банкинге.

Кстати, блокировке подвергается не только основной счет, но и, например, депозит в том же Каспи. В результате, Вы не сможете пользоваться своими деньгами в цифровом формате от слова совсем.

Лайфхак от подобных ситуаций

При блокировке счетов пользователя в расчет берутся только счета в БВУ, а все остальные средства не видны в системе и никак не подвержены подобным блокировкам.

И речь даже не о наличке на руках или валюте под матрасом, а именно цифровой валюте. Те же криптовалюты, акции и прочее не затрагиваются в данном случае. Ну и офшоры, если Вы миллиардер какой-нибудь

Рекомендую хранить часть средств в других местах, чтобы хотя бы на время обеспечить себя финансами и не влезать в долги.

Яндекс деньги (в том числе их физическая карта), Paypal и даже карта Beeline — это все даст Вам возможность спокойно переждать несколько дней, пока с вас снимут арест.

Как снять арест со счета ИП или ТОО

Здесь все до банальности просто. Если причина блокировка со стороны налоговой, как в моих случаях, то достаточно погасить долг если есть или оплатить начисленную пеню.

Но здесь возникает резонный вопрос — как узнать за какой месяц нарушение и за какой конкретно месяц оплатить пеню, чтобы все нарушения ушли.

Средств посмотреть это в принципе нет. Да, Вы можете посмотреть поступления в ЕНПФ, но это мало что даст — там нет про пеню. Вы также можете посмотреть задолженность по налогам, но это опять же подсветит только саму причину ареста, например, задолженность по ОПВ, как у меня.

Самый верный способ — это позвонить в налоговую, но я в последнем случае сделал иначе — позвонил сначала на 1414, там через меню выбрал Комитет государственных доходов и оператор мне уже на месте дала сотовый телефон ответственного лица в налоговой по району моего ИП.

Я позвони этому номеру и объяснил ситуацию. Мне дали контакт специалиста, который работает именно в отделе разбирающемся такими делами. Я объяснил еще раз ситуацию и продиктовал свой ИИН — мне девушка четко сказала за какой месяц у меня нарушение и на что начислена пеня.

При проверке на сайте КГД, я видел только долг по ОПВ 10 тенге и 38 тиын, но у себя в системе она увидела, что есть еще пеня по ОСМС 20 тиын.

Кстати, минимальный платеж в Каспи — 100 тенге, в том числе и за пеню. Вне зависимости от того, что суммы у меня меньше, я заплатил пеню за ОПВ 100 тенге и отдельно за ОСМС 100 тенге.

Ну как я заплатил. Супруга со своего Каспи оплатила

Да, на той же Казпочте или через терминал Народного банка вроде можно суммы и меньше оплатить, но там будет комиссия минимум 70-100 тенге и в итоге то на то и выйдет или даже дороже.

Как снять арест со счета в банке

Здесь все до банальности просто. В приложении Каспи, если есть именно долг недоплата по какому-то из налогов, выбираете период, сумму и погашаете долг.

А если именно только пеня, то там же есть отдельные виды платежей прямо в виде пени. Пеню нужно погашать строго как пеню, а не просто закинув денег на выбранный платеж.

Пеня как и другие платежи идут до 3 дней в системе и после ждем ещё день два до того, как как Ваши счета оживут.

Раньше, года 3-4 назад, когда было мое первое нарушение, на снятие ареста со счета ушло всего пару часов моей оффлайн активности и пару телефонных звонков. Сейчас же это все дело происходит на автомате в системе и из-за задержек между платежами может растянуться на неделю.

После того как все процедуры будут выполнены корректно и пройдет несколько дней, арест со счетов будет снят и в интернет-банкинге Вы увидите как исчезли сообщения об аресте/блокировке.

Надеюсь Вам было полезно и мой опыт поможет многим. А если остались вопросы, пишите в комментариях, будем пробовать разобраться и найти выход из ситуации.